8月19日，由北京廣播電臺(tái)北京新聞廣播主辦、財(cái)策研習(xí)社協(xié)辦的題為“尋找專業(yè)價(jià)值，避開投資陷阱”活動(dòng)在北京市三里屯科技寺創(chuàng)業(yè)空間成功舉辦。本次活動(dòng)由北京新聞廣播《財(cái)富新動(dòng)力》「函氧財(cái)經(jīng)」節(jié)目主持人楚函主持，金石財(cái)策聯(lián)合創(chuàng)始人、CEO劉干霄先生，金石財(cái)策私財(cái)部業(yè)務(wù)主管吳南先生受邀作為演講分享嘉賓，《函氧財(cái)經(jīng)》節(jié)目聽眾，來(lái)自銀行、證券、基金、第三方財(cái)富管理公司等金融行業(yè)的理財(cái)顧問(wèn)以及部分高凈值客戶參加了此次活動(dòng)。
劉干霄先生以《新金融周期下的家庭理財(cái)策略選擇》為題，分析了目前的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境，并給出相關(guān)資產(chǎn)配置建議。
今年有一個(gè)里程碑式的事件，李嘉誠(chéng)在3月份宣布退休。他從1996年開始考慮退休計(jì)劃，一直到2018年才完成了接班人教育。對(duì)于自己的做事哲學(xué)，李嘉誠(chéng)總結(jié)了16個(gè)字：好謀而成、分段治事、不疾而速、無(wú)為而治。劉干霄先生表示，李嘉誠(chéng)這16個(gè)字的做事哲學(xué)對(duì)于當(dāng)下的經(jīng)濟(jì)環(huán)境非常具有借鑒意義。
當(dāng)下，全球經(jīng)濟(jì)失衡，經(jīng)濟(jì)政策不確定性指數(shù)創(chuàng)歷史新高。國(guó)內(nèi)非金融企業(yè)部門債務(wù)增長(zhǎng)過(guò)快，債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)嚴(yán)峻。隨著去杠桿的推進(jìn)，債券市場(chǎng)違約將呈常態(tài)化。當(dāng)下的理財(cái)環(huán)境已進(jìn)入“低回報(bào)—高風(fēng)險(xiǎn)”的長(zhǎng)周期。對(duì)于“不確定時(shí)代”的“確定性選擇”，劉干霄先生給出了六條投資建議：
1、防范系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)建基石資產(chǎn)（絕對(duì)回報(bào)）
2、配置高評(píng)級(jí)債，獲取穩(wěn)健回報(bào)（固定回報(bào)）
3、標(biāo)配VC/PE基金，獲取流動(dòng)性溢價(jià)（超額回報(bào)）
4、標(biāo)配傳統(tǒng)資產(chǎn)：黃金&藝術(shù)品（另類回報(bào)）
5、升級(jí)管理模式，選擇專業(yè)委托（全權(quán)委托）
6、事務(wù)管理與資產(chǎn)管理并重，F(xiàn)O價(jià)值顯而易見(jiàn)
吳南先生《智能時(shí)代下的理財(cái)選擇》梳理了金融科技的發(fā)展過(guò)程，并重點(diǎn)介紹了時(shí)下熱門的投資方式：智能投顧。
金融科技的發(fā)展經(jīng)歷了三個(gè)階段：金融IT—金融互聯(lián)網(wǎng)—金融科技。目前金融科技的運(yùn)用主要分為智能投顧和金融消費(fèi)。在財(cái)富管理領(lǐng)域，智能投顧以可以有效修正投資行為偏差的特點(diǎn)，廣受人們關(guān)注。
隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)增速的放緩以及違約事件的增多，投資者投資理念變得更加理性，開始由單一產(chǎn)品轉(zhuǎn)變?yōu)檫M(jìn)行多元化資產(chǎn)配置。這一理念正好與智能投顧資產(chǎn)配置邏輯相契合。智能投顧以資產(chǎn)組合理論為基礎(chǔ)，結(jié)合大數(shù)據(jù)分析和人工智能，從海外流傳到國(guó)內(nèi)后就成為了金融行業(yè)一個(gè)重要話題。
金石財(cái)策在智能投顧領(lǐng)域也早有布局，聯(lián)合金融科技“獨(dú)角獸”品鈦旗下全資子公司璇璣科技開發(fā)璣智、璣慧，以人機(jī)結(jié)合的方式，更好地服務(wù)高凈值客戶。
在行業(yè)不斷出現(xiàn)爆雷事件和違約事件的背景下，此次活 動(dòng)以深入的分析、獨(dú)到的建議、前沿的分享，受到了現(xiàn)場(chǎng)金融顧問(wèn)和高凈值客戶的一致好評(píng)。
金石財(cái)策金石智庫(kù)專家多次受邀作為嘉賓參加北京新聞廣播、北京城市廣播、北京故事廣播財(cái)富管理類節(jié)目。
金石智庫(kù)匯聚財(cái)、稅、法領(lǐng)域?qū)＜?，杰出人士，致力于通過(guò)促進(jìn)行業(yè)實(shí)務(wù)交流與經(jīng)驗(yàn)分享，推動(dòng)私人財(cái)富管理和綜合金融服務(wù)的專業(yè)化發(fā)展。